Planujesz inwestycję w kryptowaluty lub na rynku Forex? Sprawdź, jak uchronić się oszustami i nie stracić swoich pieniędzy.
Co trzeba wiedzieć o oszustwach na rynku Forex i kryptowalut?
Inwestycje w kryptowaluty lub na rynkach Forex co do zasady są legalne. Zauważamy jednak coraz więcej przestępstw, które polegają na oszukańczym działaniu podmiotów pośredniczących w inwestowaniu.
Wariantów wyłudzeń związanych z inwestowaniem w kryptowaluty jest wiele. Przyszli poszkodowani mogą być kuszeni np. udziałem w ekskluzywnych szkoleniach dotyczących inwestowania czy możliwością odbioru fikcyjnej „wygranej” wygenerowanej przez „jakiś” system inwestujący w kryptowaluty lub na rynku Forex. Zamiennie, zamiast inwestycji bezpośrednio w kryptowaluty mogą pojawić się zachęty do inwestowania w rynki Forex czy też zakupy udziałów w nieruchomościach. Zdarzają się również „oferty” pracy związanej z obrotem kryptowalutami. Na rachunki takich osób wpływają skradzione środki, które następnie mogą być przetransferowane poprzez założone na ich dane konta, w kantorach czy giełdach kryptowalut lub Forex.
Przestępcy często działają w zorganizowanej grupie przestępczej. Wykorzystują okres pandemii i kreują nowe scenariusze oszustw, często oparte na strachu przed bezpośrednimi skutkami pandemii, które pogarszają sytuację ekonomiczną ludzi. Najczęściej przestępcy oferują klientom pomoc w inwestowaniu. Proponują na przykład, że będą:
- świadczyć doradztwo inwestycyjne, czyli rekomendować realizację transakcji na rynku Forex za pośrednictwem platform inwestycyjnych,
- zarządzać portfelami klientów, czyli podejmować i realizować decyzje inwestycyjne na ich rachunek.
Jeżeli rozważasz inwestycje, zwróć szczególną uwagę czy podmiot, który prowadzi platformę inwestycyjną lub pośredniczy w nabywaniu i obrocie walutami wirtualnymi (w tym kryptowalutami) ma:
- wymagane zezwolenia w zakresie obrotu instrumentami finansowymi,
- swoją siedzibę w Polsce lub innym kraju UE i innych państw członkowskich UE oferujących takie usługi.
Jakich metod używają oszuści?
- Podszywają się pod pośredników lub brokerów inwestycyjnych
- Wykorzystują fałszywe serwisy internetowe i oferują ułatwienia w inwestowaniu
- Mogą obiecywać wysokie i szybkie zyski bez ryzyka, zachęcać do rejestracji w programie inwestycyjnym itp.
W rzeczywistości oszuści chcą zdobyć Twoje dane i wykorzystać je do kradzieży pieniędzy z konta. Dlatego nie ulegaj presji, nie działaj pochopnie, pod wpływem chwili i emocji. To może być oszustwo!
Komenda Główna Policji , Bankowe Centrum Cyberbezpieczeństwa Związku Banków Polskich i PKO Bank Polski zalecają:
- Zapoznaj się z informacjami KNF i NBP o inwestowaniu w kryptowaluty
- Sprawdź wiarygodność podmiotu, np. zweryfikuj opinie w internecie, np. w połączeniu ze słowem „oszustwo” lub „scam” i nie poprzestawaj na jednej stronie z opiniami, znajdź kilka. Przestępcy mogą wykorzystywać specjalnie przygotowane dla nich serwisy zawierające jedynie przychylne dla nich, zrównoważone opinie;
- Sprawdź, czy instytucja – „broker” znajduje się na liście ostrzeżeń KNF
- Zapoznaj się z Regulaminem usług świadczonych przez „brokera”. Zwróć uwagę na to, w jakim kraju jest jego siedziba i gdzie ma siedzibę sąd właściwy w przypadku sporów, jak są ustalane prowizje i opłaty, jak wygląda proces wypłaty środków;
- Pamiętaj, że inwestycje wykorzystujące „dźwignię finansową” są zawsze obarczone dużym ryzykiem. Informacja o wysokim ryzyku powinna być przedstawiona w sposób jasny i zrozumiały.
- Nie udostępniaj nikomu danych do logowania w bankowości elektronicznej i mobilnej
- Nie udostępniaj nikomu danych swoich kart płatniczych
- Nie przesyłaj nikomu skanów swojego dowodu osobistego
- Nie instaluj na urządzenia, z których logujesz się do bankowości elektronicznej, dodatkowego oprogramowania, np. Any Desk, TeamViewer QuickSupport
- Jeśli otrzymasz przelew od nieznanego nadawcy, pod żadnym pozorem nie przekazuj go dalej, nawet jeśli „Twój doradca” o to prosi – możesz nieświadomie brać udział w przestępstwie.
Klienci banków w sytuacjach nietypowych zawsze mają prawo skontaktować się ze swoim bankiem, a w przypadku, gdy podejrzewają, że doszło do popełnienia przestępstwa, powinni zgłosić to na Policji.
